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这个是我在UOB的网站看到,关于PruMax的资料: 7 GREAT REASONS to choose PRUmax: Guaranteed Cash Payment 4% of Basic Sum Assured every 2 years until policy matures Easy Enrolment based on health declaration Up to 140% of Refund of Premium at maturity Affordable Monthly Premiums from RM100 per month LONGER benefits with SHORTER premium payment term Accidental Coverage 4 X Basic Sum Assured DOUBLE Protection for death/Total and Permanent Disability (non-accidental)/ Terminal Illness from year 6 onwards 以上的配套,是普遍saving plan的保障,即储蓄的同时,可以得到人寿、终身残废等保障; 这储蓄配套,主要是可以储蓄10或20年,同时可以得到20-50年的保障。 每2年,可以自行选择取出保单内的利息或继续把利息放在储蓄保单内; 你每年可以得到的bonus/interest,则必须参考保单内的最后几页,那里会清楚列明,每2年可以得到的guarantee利息 |
其实,因为你刚开始供不久。 坦白说,我是建议你断了,拿出里面的surrender value。 虽然不多,但至少长痛不如短痛。 你把这每个月RM300,放进你的housing loan。 以现在的interest rate,你肯定至少可以享有4.2%左右的interest save。 重要的是,你不会那么吃紧,因为full flexi loan都是可以自由选择提出。 如果你本身已经有了MRTA/MLTA/人寿险,该saving plan的人寿保障,显得没那么重要了。 这是我的建议,主要是以你现在的情况而定。 毕竟如果你真的再继续供,saving plan有点类似强迫储蓄,比较适合有多余的钱,但是又会乱花钱,没有理财concept的保客。 保险是投保保障,不是投保负担 T_T 没有任何恶意,只是一些建议,供你参考 |
没关系,我明白的。 这个是我前同事跟我推销。 我们两个以前是老虎头银行做工,后来她跳槽到uob,就跟我推销拿sales,我就因了解银行sales压力,所以就跟她签。而且我之前也没买过保险。就她说什么我就点头说ok。 毕竟以前在老虎头上班,我一天18个小时绑在银行,没时间出去玩,而且当时也没有car loan和house loan,所以手头比较宽裕。结果我现在也转其他行业,也买车和屋子。。。 所以现在觉得有点辛苦。我会考虑去断保,希望这个同事不要打死我! lz,我也顺便email给你资料了~麻烦你查看,再给我做意见吧~ |
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